Corrige antes de que te llegue un programa de cumplimiento forzoso.
Simulamos la visita y revisamos tus últimos ejercicios para detectar lo que una revisión podría observar, y corregirlo primero.
- SIMULAFIX
- Checkup CUMPLIFIX, S.C.
Revisamos, dictaminamos, capacitamos y te acompañamos para que tu institución cumpla a tiempo y corrija antes de que lo pida la autoridad.
- +250 instituciones atendidas
- 25 años de experiencia conjunta
- +10 servicios para instituciones financieras
Atendemos a SOFOM · SOFIPO · SOCAP · Uniones de crédito · Fintech (IFPE e IFC) · Aseguradoras · Bancos
Aliados ANIFE · ASOFOM · AFICO · UNIFIMEX · ASONOC · PROMEFIN México · Quiénes somos
Cada mes, tu institución valida hasta siete registros ante la CONDUSEF, y tiene cinco días hábiles para hacerlo. Son hasta 160 obligaciones al año. Si la ventana se cierra, lo que presentes después ya es extemporáneo.
Fundamento: Disposición en Materia de Registros ante la CONDUSEF (DOF 14-10-2022), art. 12. El número de registros y obligaciones varía según el sector; fuente: agenda regulatoria 2026 de CUMPLIFIX, S.C.
El cumplimiento no se improvisa. Se gestiona.
Un solo equipo para todo el ciclo: prevenir, corregir, defender y formar a tu gente. Del primer registro a la respuesta ante la autoridad.
La supervisión cambió. ¿Tu institución también?
A distancia
La revisión puede empezar antes de que toquen la puerta: tu página de internet, tus registros y tu publicidad se pueden analizar extra situ.
Coordinada
Lo que entregas a la CONDUSEF, la CNBV y el Banco de México puede contrastarse. Una cifra que no cuadra puede abrir otra revisión.
A fondo
Ya no basta el contrato: en una visita in situ pueden revisarse carátulas, estados de cuenta, comprobantes, comisiones y la evidencia de tu UNE.
Lo que hoy se cruza en una revisión
- Contrato y anexos
- Carátula y comisiones
- RECA y RECO
- Estado de cuenta
- Web y publicidad
- UNE y REDECO
- SIPRES
- Información financiera
Que nunca te hayan supervisado no significa que no te vayan a revisar.
¿En qué situación está tu institución?
Elige la que se parezca a la tuya. Cada una te lleva directo a quien puede ayudarte.
¿Ya te llegó un requerimiento o un programa de cumplimiento forzoso?
Los plazos corren desde la notificación. Revisamos el oficio, reunimos la evidencia y corregimos lo que lo originó, para que tu respuesta llegue completa y a tiempo. Si hace falta, te representamos ante la autoridad.
- Revisión del oficio
- Plan de corrección
- CumpliLex
¿Vas a constituir tu SOFOM?
Te acompañamos en la constitución, los registros ante la CONDUSEF, los manuales y los contratos para que inicies operaciones conforme a la normativa.
- CUMPLIFIX, S.C. Incuba
¿Tus contratos, carátulas y publicidad resisten una revisión?
Evaluamos contratos de adhesión, carátulas, estados de cuenta, publicidad y sitio web contra la normativa de transparencia, y te entregamos las correcciones.
- EVALUAFIX
Un servicio para cada momento de tu cumplimiento.
De la constitución a la defensa ante la autoridad. Asesoría, dictámenes, revisión, capacitación y acompañamiento.
NacerPara constituir e iniciar operaciones
CUMPLIFIX, S.C. Incuba
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CUMPLIFIX, S.C. Incuba
Acompañamiento desde cero para constituir y poner en marcha tu SOFOM, E.N.R.: estatutos, registro en SIPRES, contratos, RECA y RECO, dictamen técnico y manual PLD/FT.
Pregunta por CUMPLIFIX, S.C. Incuba →
PrevenirDiagnosticar, revisar y ensayar antes que la autoridad
Checkup CUMPLIFIX, S.C. · EVALUAFIX · Auditorías preventivas y Compliance Docs · SIMULAFIX
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Checkup CUMPLIFIX, S.C.
Revisamos tus obligaciones de los últimos cinco años para encontrar incumplimientos históricos antes que la autoridad. Entregamos matriz de hallazgos con semáforo de riesgo y plan de corrección priorizado.
Conoce Checkup CUMPLIFIX, S.C. → -
EVALUAFIX
Que todos tus documentos digan lo mismo: contrato y anexos, carátula, CAT y comisiones contra el RECO, estados de cuenta, web y publicidad, congruentes con lo inscrito en el RECA. Dictamen con fundamento y redacción propuesta; 15 días hábiles por producto, como referencia.
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Auditorías preventivas y Compliance Docs
Revisiones puntuales de sitio web, publicidad, avisos de privacidad y registro de marca. Contratos de adhesión (RECA y RPCA de la Profeco), manual de publicidad, políticas y manuales alineados a cómo opera tu institución.
Pregunta por Auditorías preventivas y Compliance Docs → -
SIMULAFIX
Simulacro completo de una visita de supervisión de la CONDUSEF, en sitio o a distancia: requerimiento simulado, revisión de expedientes, dictamen de hallazgos y plan de corrección. 20 días hábiles, como referencia.
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OperarLas obligaciones de todos los meses
CUMPLIFIX, S.C. 360 · Registro y trámites en el MAE de Banxico · PLD/FT y actividades vulnerables
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CUMPLIFIX, S.C. 360
Nos hacemos cargo de las obligaciones del día a día ante la CONDUSEF: te acompañamos en la validación mensual de SIPRES, REUNE, RECO, REDECO, IFIT y REUS, monitoreamos tus notificaciones todo el año, nos encargamos de altas, bajas y cambios, y apoyamos a tu UNE y a tu Oficial de Cumplimiento. Cada validación queda respaldada con acuse y evidencia.
Conoce CUMPLIFIX, S.C. 360 → -
Registro y trámites en el MAE de Banxico
Te ayudamos a registrar a tus Representantes Calificados y operadores en el Módulo de Atención Electrónica (MAE), por donde van tus solicitudes y la atención de requerimientos del Banco de México, cuyos plazos corren aunque nadie lo consulte. Incluye el formato del escrito y una guía rápida.
Pregunta por Registro y trámites en el MAE de Banxico → -
PLD/FT y actividades vulnerables
Manual de Cumplimiento y dictamen técnico, actas del Oficial y del Comité, auditoría externa anual, dictaminación de operaciones, capacitación anual y preparación para la certificación de Oficiales ante la CNBV. También para actividades vulnerables (LFPIORPI).
Pregunta por PLD/FT y actividades vulnerables →
Corregir y formarCuando ya llegó la autoridad, y para tu equipo
CumpliLex · Master UNE
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CumpliLex
Desahogo de requerimientos y observaciones, programas de cumplimiento forzoso y procedimientos de sanción ante la CONDUSEF, la CNBV y el Banco de México, con argumentos técnicos.
Pregunta por CumpliLex → -
Master UNE
Capacitación para tu Unidad Especializada: qué se reporta al REUNE y al REDECO, cuándo, con qué fundamento y cómo se acredita.
Pregunta por Master UNE →
La PUI no se resuelve solo con conectarse.
Los Lineamientos de la Plataforma Única de Identidad (DOF 27-11-2025, art. 21) obligan a interconectarse a quienes administran los registros y bases de datos previstos en el art. 12 Bis de la Ley General en Materia de Desaparición, entre ellos instituciones financieras. Además de responder a las búsquedas, hay que documentar, proteger los datos y conservar evidencia.
Te asesoramos de la solicitud al día a día
- Diagnóstico de aplicabilidad, bases de datos en el perímetro y brechas.
- Procedimiento interno de atención y matriz de cumplimiento de los Lineamientos.
- Acompañamiento en pruebas y producción, con bitácora y expediente de evidencia.
- Ajustes al aviso de privacidad y capacitación a tu equipo.
¿Necesitas conectarte?
Te presentamos a SAEKO, nuestro aliado para la conexión técnica, con condiciones preferentes y nuestra asesoría incluida. SAEKO es una empresa independiente, responsable de la solución tecnológica; CUMPLIFIX, S.C. presta exclusivamente asesoría regulatoria.
Guía gratuita de la PUI: simulador y checklist de 28 puntos →
Experiencia que se nota en cada expediente.
CUMPLIFIX, S.C. es una firma mexicana de consultoría en cumplimiento normativo y regulación financiera. Cada recomendación lleva su fundamento y cada entrega queda documentada para resistir una revisión.
+250instituciones financieras atendidas
25años de experiencia conjunta
“Cumplir no es llenar formatos. Es poder demostrar, con evidencia y a tiempo, que tu institución hizo lo correcto.”
Detrás de cada entrega trabaja un equipo de especialistas en cumplimiento, derecho, finanzas y operación, que acompaña a cada institución en todo el ciclo del cumplimiento.
Alianzas estratégicas
- ASOFOMAsociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple
- ANIFEAsociación Nacional de Instituciones Financieras Especializadas
- PROMEFIN MéxicoPromoviendo la Educación Financiera en México, A.C.
- AFICOAsociación de Plataformas de Fondeo Colectivo
- UNIFIMEXUnión de Instituciones Financieras Mexicanas, A.C.
- ASONOCAsociación Nacional de Oficiales y Encargados de Cumplimiento Certificados, A.C.
Claro desde el primer día.
- Conversación de 20 minutosEntendemos tu institución, tus productos y tu urgencia.
- Propuesta a la medidaAlcance, plazos, entregables y honorarios, por escrito.
- Ejecución con evidenciaCada entregable con fundamento y trazabilidad.
- AcompañamientoSeguimos contigo ante la autoridad cuando llegue el momento.
Recursos gratuitos
Para consultar cada semana. Sin costo y sin crear cuenta.
- Guía de multas de la CONDUSEF Rangos en UMA por conducta y por registro, calculadora en pesos según el año y checklist preventivo.
- Diagnóstico en 3 minutos ¿Tu institución pasaría hoy una visita de la CONDUSEF? Responde y ve tus brechas principales, con su fundamento.
- Calendario regulatorio 2026 Qué vence este mes, cuántos días hábiles quedan y el fundamento de cada obligación, filtrado por sector.
- Guía de la PUI: simulador y checklist Cómo llega un reporte de búsqueda, qué contesta tu institución en cada fase y 28 puntos para saber dónde estás.
- Efemérides del Cumplimiento Cambios normativos, plazos y criterios de supervisión en formato breve, directo a tu correo.
También sin costo: webinars con asociaciones del sector y noticias regulatorias, aquí abajo.
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Hablamos de lo que está cambiando en la regulación y de cómo aplicarlo, de la mano de asociaciones del sector: cada jueves a las 9:00 h (centro de México) con ANIFE, y en sesiones con ASONOC y otras asociaciones e instituciones.
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Lo último en el sistema financiero
Cambios regulatorios y criterios de supervisión, en dos líneas.
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Cursos y talleres prácticos para oficiales de cumplimiento, UNE y áreas jurídicas.
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Sesiones en vivo de tres horas, con casos prácticos y entregables listos para usar: checklists, guías y matrices.
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- Prepárate para la nueva Circular del CAT
- IDATU: de calificación pública a herramienta de control
- Contratos de adhesión que resisten una revisión
- Estados de cuenta y comprobantes de operación
- Publicidad financiera: cómo reducir riesgos
- UNE y gestión de consultas, reclamaciones y aclaraciones
- Master UNE: cómo reportar al REUNE y al REDECO
- Congruencia o rechazo: comisiones en el RECO
- Lo que tu página de internet debe incluir
- Sanciones y multas: cómo prevenirlas y defenderte
Preguntas frecuentes
Lo que más nos preguntan los oficiales de cumplimiento, con su fundamento.
¿Qué es un programa de cumplimiento forzoso?
Es la vía por la que la CONDUSEF ordena medidas preventivas o correctivas para eliminar irregularidades. Llega por oficio fundado y motivado, con un plazo de ejecución no menor a 15 días hábiles, y la institución tiene 15 días hábiles para manifestar lo que a su derecho convenga.
LPDUSF, art. 92 Bis; Reglamento de Supervisión de la CONDUSEF, arts. 21 y 22.
¿Qué me puede ordenar la CONDUSEF en ese programa?
Por ejemplo: modificar contratos de adhesión y suspender su uso en nuevas operaciones, modificar o suspender publicidad, corregir estados de cuenta e incluso suspender la celebración de nuevas operaciones cuando no se cumple la normativa.
Reglamento de Supervisión de la CONDUSEF, arts. 24 y 25.
¿Cuánto tiempo tengo para contestar un requerimiento de información?
El que fije el oficio, que no puede ser menor a 10 días hábiles y solo se puede prorrogar una vez por un plazo igual. Si entregas fuera de tiempo o de forma, la obligación se tiene por no cumplida.
Reglamento de Supervisión de la CONDUSEF, arts. 7 y 9.
¿Qué pasa si no valido SIPRES u otro registro a tiempo?
La validación se hace dentro de los primeros 5 días hábiles de cada mes. Lo que se presenta fuera de tiempo se considera no cumplido y puede dar lugar a una sanción conforme a la normativa aplicable.
Disposición en Materia de Registros ante la CONDUSEF, art. 12; Reglamento de Supervisión de la CONDUSEF, art. 9.
¿Cada cuánto se reporta al REUNE?
Se valida cada mes y, además, se presenta un informe trimestral de consultas, aclaraciones y reclamaciones dentro de los primeros 10 días hábiles de enero, abril, julio y octubre.
Disposición en Materia de Registros ante la CONDUSEF, art. 12.
¿Quién hace las visitas de inspección?
Las visitas de inspección en tus instalaciones las realiza la CNBV a petición de la CONDUSEF, para comprobar el cumplimiento de las normas cuya supervisión tiene la CONDUSEF. SIMULAFIX las reproduce para que llegues preparado.
LPDUSF, art. 92 Bis; Reglamento de Supervisión de la CONDUSEF, art. 1.
SOFOM E.N.R. · SOFOM E.R. · SOFIPO · SOCAP · Uniones de crédito · IFPE · IFC · Aseguradoras · Bancos · Instituciones en constitución · Entidades comerciales · Actividades vulnerables ·
¿En qué te ayudamos?
Hablemos antes de que toquen la puerta. Agenda 20 minutos con nuestro equipo y sal con claridad sobre tus prioridades de cumplimiento. Respondemos en un día hábil.
- info@cumplifix.com
- 55 7146 2367 · teléfono y WhatsApp