Checkup CUMPLIFIX, S.C. Revisamos cinco años de tus obligaciones ante la CONDUSEF.
Encontramos los incumplimientos históricos antes que la autoridad y te entregamos una matriz de hallazgos con semáforo de riesgo y un plan de corrección priorizado.
¿Por qué cinco años?
La facultad de la CONDUSEF para imponer sanciones caduca en cinco años, contados desde el día siguiente a la conducta. Todo lo que no presentaste a tiempo dentro de ese plazo todavía puede sancionarse.
Fundamento: Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros, art. 96, segundo párrafo. El plazo se interrumpe con la notificación del oficio que concede el derecho de audiencia (tercer párrafo).
Qué revisamos
Cada obligación periódica, periodo por periodo
Verificamos si cada informe se presentó dentro de su ventana: las validaciones mensuales del artículo 12 de la Disposición en Materia de Registros y el informe trimestral del REUNE.
- SIPRES
- REUNE
- RECO
- REDECO
- IFIT
- REUS
- RESBA
Procedimientos abiertos
Identificamos si ya hay procedimientos sancionadores en curso y en qué etapa están.
Notificaciones sin contestar
Revisamos el SINE para detectar notificaciones vencidas o que nadie abrió.
Concentración de hallazgos
Ubicamos en qué obligaciones y en qué meses se concentran los incumplimientos, porque ahí está el riesgo real.
Es una revisión de escritorio: verifica que cada obligación se haya presentado a tiempo, no el contenido de lo que se reportó. Para revisar contratos, carátulas, estados de cuenta o publicidad está EVALUAFIX, y para ensayar una visita completa, SIMULAFIX.
“No tuvimos nada que reportar” no es excusa.
Los informes mensuales se presentan aunque no haya cambios respecto del mes anterior o no haya información en el periodo. No haber tenido quejas, no haber contratado despachos de cobranza o no haber hecho publicidad es justo lo que hay que reportar.
Fundamento: Disposición en Materia de Registros ante la CONDUSEF (DOF 14-10-2022), art. 12, tercer párrafo.
Qué te entregamos
Matriz de cumplimiento
Cada obligación contra cada periodo de los últimos cinco años, con el porcentaje de cumplimiento en tiempo.
Semáforo de riesgo
Verde, ámbar o rojo por obligación. Es un criterio propio para priorizar, no una clasificación oficial de la CONDUSEF.
Hallazgos vigentes
Los incumplimientos que siguen dentro de la ventana de cinco años, con su fundamento.
Plan de regularización
Acciones priorizadas por horizonte, de lo inmediato a lo que se cierra en los siguientes meses, con responsable sugerido.
Para quién es
Para instituciones financieras que reportan a la CONDUSEF y quieren saber dónde están antes de que lo pregunte la autoridad: si cambió el equipo de cumplimiento, si nunca se ha revisado el historial o si ya llegó un primer requerimiento.
Después del Checkup, CUMPLIFIX, S.C. 360 se encarga de que no se vuelva a acumular.
Preguntas frecuentes
¿Revisan el contenido de lo que reporté?
No. El Checkup verifica que cada obligación se haya presentado dentro de su ventana. Si quieres revisar el contenido de tus documentos, lo vemos con EVALUAFIX o SIMULAFIX.
¿Por qué no revisan más de cinco años?
Porque es el plazo en el que caduca la facultad de la CONDUSEF para imponer sanciones administrativas. Lo que queda fuera de ese plazo ya no puede sancionarse.
LPDUSF, art. 96.
¿Qué pasa si encuentran hallazgos?
Te entregamos un plan de regularización con lo que conviene atender primero, como las notificaciones vencidas y los procedimientos abiertos, y lo que se puede ordenar en los siguientes meses.
¿Sabes cómo están tus últimos cinco años?
Agenda 20 minutos con nuestro equipo. Respondemos en un día hábil.